A couple sits together on their couch discussing various life insurance plans. They review important documents while a laptop is open on the coffee table, creating a warm atmosphere.

Assurance invalidité ou assurance maladies graves : comment choisir?

Les deux vous offrent une protection financière en cas de problème de santé majeur – mais elles ne fonctionnent pas du tout de la même façon.

8 janvier 2026

Que feriez-vous si un accident ou une maladie grave venait compromettre votre capacité à faire face à vos obligations financières et à subvenir aux besoins des personnes qui dépendent de vous? Deux principaux types d’assurance existent pour couvrir ce risque : l’assurance invalidité et l’assurance maladies graves. À la différence de l’assurance vie, qui est conçue pour couvrir les conséquences financières d’un décès, ce sont des assurances dites « du vivant ».

En voici un survol.

assurance invalidité ou assurance maladies graves; comment choisir? en 5 points - un objectif, deux solutions
à quel moment les prestations sont-elles versées?
quelles conditions doivent être respectées?
combien de temps durent les prestations?
de combien parle-t-on?
en résumé
consultez votre conseiller pour voir si vous devriez envisager l'une de ces solutions, ou une combinaison des deux

Les sources suivantes ont été utilisées dans la rédaction de cet article.

Autorité des marchés financiers, « Vos dépôts sont protégés ».

Desjardins, « Bien comprendre l'assurance-dépôts ».

Fonds canadien de protection des investisseurs, « Que fait le FCPI pour les investisseurs? » ; « Qui peut se prévaloir de la protection du FCPI? ». 

Gérez mieux votre argent, « Comment vos investissements sont protégés dans les institutions financières ».

La Presse, « Et si ma banque faisait faillite? ».

Modern Money, « CDIC and CIPF Explained ».

Société d’assurance dépôts du Canada, « La protection de vos dépôts » ; « Calculateur d’assurance-dépôts ».